Buat strategi keuangan: Bekerja sama dengan konsultan
Menang bukan hanya dalam bidang olahraga. Setiap harinya investor perlu menentukan strategi untuk mencapai kesuksesan pula. Pertimbangkan lima pertanyaan berikut saat Anda mulai membangun atau mengkaji strategi keuangan Anda.
- Apakah saya membutuhkan seorang konsultan keuangan?
Di banyak kasus, iya. Konsultan keuangan bekerja lebih dari sekadar membantu investasi Anda. Mereka membantu Anda merencanakan masa depan keuangan Anda. Konsultan keuangan dapat membantu masalah pemeliharaan kekayaan seperti perencanaan tanah dan penunjukan wali.
- Bagaimana saya memilih seorang konsultan keuangan?
Hal paling tepat untuk memulainya adalah dengan meminta saran kepada teman atau keluarga. Selain itu, Anda juga dapat berkonsultasi dengan kami (link to contact us form) untuk membahas kebutuhan dan tujuan keuangan Anda.
- Apa yang harus saya persiapkan untuk pertemuan saya?
Entah ini merupakan pertemuan pertama Anda dengan konsultan atau pertemuan yang kesekian kalinya, maksimalkan waktu Anda dengan mempersiapkan jauh-jauh hari. Persiapkan dokumen pendukung jika diperlukan.
- Pertanyaan apa saja yang harus saya ajukan?
Mungkin Anda ingin memprioritaskan kembali anggaran Anda, menabung lebih banyak, atau mengkaji strategi perencanaan pensiun. Siapkan pertanyaan-pertanyaan terkait keuangan, baik itu hal kecil atau besar dan tulislah terlebih dahulu.
Jika ini kali pertama Anda bekerja sama dengan konsultan, jangan takut mengajukan pertanyaan apapun. Dan jangan malu juga untuk bertanya soal berapa tarif mereka. Sangatlah penting untuk mengetahui berapa bayaran yang mereka minta untuk layanan yang diberikan.
- Seberapa sering saya harus bertemu dengan konsultan saya? Setelah Anda menyusun strategi keuangan, putuskan batas waktu setahun sekali untuk mengkaji atau memperbaharui rencana Anda. Peristiwa-peristiwa besar dan tujuan yang mengubah hidup dapat berarti bahwa Anda perlu menyesuaikan rencana keuangan Anda.
